Сколько дивидендов можно получить с 500 000$? Реальные дивиденды с капитала 500 000$
✅ Нужен портфель / консультация? Обращайтесь: https://t.me/knyazevinvest_1 ✅ Мой канал по инвестициям: https://t.me/knyazevinvest ✅ Отзывы о моих стратегиях: https://t.me/reviews_knyazev Сколько дивидендов можно получить с 500 000$? Реальные дивиденды с капитала 500 000$. Какие реально дивиденды можно получать с большого капитала и где подвохи "элементарной математики", когда речь идет о пассивном доходе? 1) Дивиденды по S&P500 "в моменте" всего 1.11%. То есть с 500 000$ можно получать лишь 5550$... Средний рост дивидендов на долгосроке по S&P500 составляет 5.91%. По элементарному правилу 72 дивиденды с таким ростом удвоятся за 12 лет. То есть к 2038 году можно будет ожидать дивиденды с миллиона всего 11 100$. Да, капитал тоже вырастет, но если ваша цель - жизнь на пассивный доход - это вас слабо интересует. Повторюсь: это чисто дивиденды по чистому индексному фонду, который очень плохо подходит для того, чтобы инвестировать 500 000$ ради дивидендов. Да, вы можете продавать часть активов. То самое "правило продажи 4%". Но велики риски исчерпания капитала. Если интересно - я сниму отдельное видео на эту тему. 2) Высокодивидендная стратегия может быть куда более интересной с точки зрения дивидендов. Поэтому посмотрим на вторую часть - текущий капитал в 500 тысяч долларов и инвестиции по высокодивидендной стратегии. Если взять эти инвестиции в 500 000$ в моменте и вложить в дивидендные CEF под 8-9% дивидендов, то дивиденды составят уже 42 500$ в год "прямо сейчас". Это не огромные, но вполне приличные деньги, учитывая, что параллельно будет и рост капитала, и рост дивидендов. Рост дивидендов по CEF ниже - я беру лишь около 2% роста (хотя учтите: при росте инфляции и рост дивидендов по CEF, и по индексу может закономерно увеличиться). Таким образом, если допустить трату всех дивидендов без реинвестирования, через 10 лет дивиденды могут вырасти до 50 тысяч $, а через 20 лет до 62 тысяч $. Это можно проверить даже реальным бектестом портфеля из CEF - там рост получился даже выше! Если из-за инфляции, допустим, рост составит уже 4%, то и дивиденды возрастут - к 2035 году будут 60 тысяч $, а к 2045 - почти 90 тысяч $. Важный комментарий - тело капитала при инвестициях в CEF почти не растет. Зато вы и не зависите от волатильности рынка! Денежный поток течет рекой при любом раскладе. Вывод простой: Если брать жизнь чисто на дивиденды, то рассматривать стоит полноценные высокодивидендные бумаги. И обязательно - при любом раскладе, учитывать органический рост дивидендов. Удачи в инвестициях! Автор: Александр Князев Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.
✅ Нужен портфель / консультация? Обращайтесь: https://t.me/knyazevinvest_1 ✅ Мой канал по инвестициям: https://t.me/knyazevinvest ✅ Отзывы о моих стратегиях: https://t.me/reviews_knyazev Сколько дивидендов можно получить с 500 000$? Реальные дивиденды с капитала 500 000$. Какие реально дивиденды можно получать с большого капитала и где подвохи "элементарной математики", когда речь идет о пассивном доходе? 1) Дивиденды по S&P500 "в моменте" всего 1.11%. То есть с 500 000$ можно получать лишь 5550$... Средний рост дивидендов на долгосроке по S&P500 составляет 5.91%. По элементарному правилу 72 дивиденды с таким ростом удвоятся за 12 лет. То есть к 2038 году можно будет ожидать дивиденды с миллиона всего 11 100$. Да, капитал тоже вырастет, но если ваша цель - жизнь на пассивный доход - это вас слабо интересует. Повторюсь: это чисто дивиденды по чистому индексному фонду, который очень плохо подходит для того, чтобы инвестировать 500 000$ ради дивидендов. Да, вы можете продавать часть активов. То самое "правило продажи 4%". Но велики риски исчерпания капитала. Если интересно - я сниму отдельное видео на эту тему. 2) Высокодивидендная стратегия может быть куда более интересной с точки зрения дивидендов. Поэтому посмотрим на вторую часть - текущий капитал в 500 тысяч долларов и инвестиции по высокодивидендной стратегии. Если взять эти инвестиции в 500 000$ в моменте и вложить в дивидендные CEF под 8-9% дивидендов, то дивиденды составят уже 42 500$ в год "прямо сейчас". Это не огромные, но вполне приличные деньги, учитывая, что параллельно будет и рост капитала, и рост дивидендов. Рост дивидендов по CEF ниже - я беру лишь около 2% роста (хотя учтите: при росте инфляции и рост дивидендов по CEF, и по индексу может закономерно увеличиться). Таким образом, если допустить трату всех дивидендов без реинвестирования, через 10 лет дивиденды могут вырасти до 50 тысяч $, а через 20 лет до 62 тысяч $. Это можно проверить даже реальным бектестом портфеля из CEF - там рост получился даже выше! Если из-за инфляции, допустим, рост составит уже 4%, то и дивиденды возрастут - к 2035 году будут 60 тысяч $, а к 2045 - почти 90 тысяч $. Важный комментарий - тело капитала при инвестициях в CEF почти не растет. Зато вы и не зависите от волатильности рынка! Денежный поток течет рекой при любом раскладе. Вывод простой: Если брать жизнь чисто на дивиденды, то рассматривать стоит полноценные высокодивидендные бумаги. И обязательно - при любом раскладе, учитывать органический рост дивидендов. Удачи в инвестициях! Автор: Александр Князев Материалы не являются инвестиционными рекомендациями, а содержащиеся в них комментарии не должны быть восприняты как руководство к действию.